Est-il possible de transférer les fonds de mon CELI vers un CPG de CELI ?

Les fonds présents dans un compte d'épargne libre d'impôt (CELI) peuvent être investis de différentes manières, notamment en espèces, en certificats de placement garanti (CPG), en fonds communs de placement, en actions ou en fonds négociés en bourse.

Si, par exemple, votre CELI est actuellement investi dans un fonds commun de placement et que vous souhaitez le convertir en un CPG de CELI, vous devrez d'abord vendre vos parts du fonds commun. Il est important de consulter un conseiller financier pour comprendre les implications d'une telle vente, notamment les coûts ou les frais que vous pourriez encourir.

Avant de prendre une décision, discutez avec votre institution financière ou un conseiller financier. Si vous souhaitez transférer des fonds entre deux CELI au sein de la même institution financière ou vers un CELI dans une autre institution financière, assurez-vous que le transfert s'effectue directement entre les CELI. Si le transfert n'est pas effectué correctement et est traité comme un retrait, vous pourriez être pénalisé pour une cotisation excédentaire ou devrez attendre l'année suivante pour effectuer de nouvelles cotisations.

N'hésitez pas à prendre un rendez-vous de 30 minutes sans frais avec un planificateur financier pour discuter de vos options et obtenir des conseils adaptés à votre situation financière.