Les frais de gestion sont-ils intégralement appliqués si j'achète des parts de fonds communs de placement en fin d'année ?

La valeur liquidative (VL) d'un fonds commun de placement représente le prix d'achat ou de vente des parts de ce fonds, après la prise en compte de tous les frais associés. Les frais de gestion et d'exploitation font partie du ratio des frais de gestion (RFG) d'un fonds commun de placement, qui est exprimé en pourcentage annuel. En réalité, le RFG est calculé et appliqué quotidiennement au fonds commun de placement. Bien que vous ne payiez pas directement ces frais, le RFG est soustrait de la valeur totale du portefeuille du fonds commun avant le calcul de la valeur liquidative.

Les informations concernant les frais d'un fonds commun de placement peuvent être trouvées dans la fiche Aperçu du fonds et dans son prospectus simplifié. Conformément à la législation, une société de fonds communs de placement doit préparer et déposer ces documents d'information auprès de l'autorité de régulation des valeurs mobilières.

Ainsi, même si vous achetez des parts de fonds communs de placement vers la fin de l'année, les frais de gestion seront appliqués quotidiennement, et non en totalité lors de l'achat. Cela signifie que les frais sont répartis proportionnellement sur la durée de détention de vos parts, quelle que soit la période de l'année à laquelle vous les achetez.

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