Quel montant d'impôt devrais-je m'attendre à payer sur un placement hérité ?

Au Canada, les héritages en tant que tels ne sont pas imposables. Cependant, si vous ne recevez pas la succession de votre mère par désignation de bénéficiaire, il se peut que des impôts soient dus sur les dettes et les gains en capital associés au montant hérité. Les règles concernant les héritages incluant des actifs ou des biens peuvent varier.

En revanche, il est possible que la déclaration de revenus de fin d'année de votre mère inclue des impôts sur la différence entre la juste valeur marchande (JVM) et le prix de base rajusté (PBR) du placement financier hérité, à moins qu'il ne s'agisse d'un compte d'épargne libre d'impôt (CELI).

Étant donné la complexité des règles fiscales entourant les héritages, il est fortement recommandé de consulter un planificateur financier ou un expert fiscal pour obtenir des conseils adaptés à votre situation personnelle. Vous pouvez prendre un rendez-vous gratuit de 30 minutes avec un planificateur financier pour discuter de vos préoccupations et obtenir des conseils sur la manière de gérer au mieux les implications fiscales de votre héritage.